桃園中壢分局日前（6/16）破獲一起「比特幣投資」詐騙案，警方經查嫌犯帳戶後，發現光是其中一個帳戶就有高達近千萬的詐騙所得，且嫌犯還用詐騙所得購買價格 600 餘萬的瑪莎拉蒂，直接停在租屋處，行徑十分囂張。
承辦員警表示，以劉女為首的犯罪集團在網路上散佈投資比特幣的消息，以高獲利吸引被害人用現金投資比特幣，接下來則是以「加密貨幣換成法幣」的手續繁雜為由，引誘被害人交出銀行存摺、提款卡，再以加入會員會獲得更高報酬的理由，騙取被害人的身分證影本。
嫌犯將被害人的銀行存摺和身分證騙到手後，再用其申請手機門號，詐騙其他受害人。被害人不但錢被騙走，還有可能淪為詐騙集團的人頭，手法相當惡劣。
調查發現，這個詐騙集團共申請了 100 多支的人頭手機，光是其中一個帳戶的詐騙所得就高達 958 萬。
– 影片來源：東森新聞 –
低調住在自助洗衣房，卻開「炫紫色」的瑪莎拉蒂
似乎是為了保持低調和掩人耳目，詐騙集團的總部就藏身於桃園市一家「自助洗衣店」的樓上。
但諷刺的是，嫌犯劉女在今年五月用詐騙所得購買了價值 600 萬的瑪莎拉蒂，還貼上了「變色龍包膜」。而這台就停在洗衣房樓下，顯眼的瑪莎拉蒂與低調詐騙機房形成強烈的反差。
警方在 16 日攻堅時，起出詐欺用電子設備、手機 20 支、銀行存摺、提款卡、武士刀、空氣手槍、大麻等證物，經訊問後，全案依詐欺、槍砲、毒品等罪嫌移送法辦。
– 圖片來源：中國時報 –
近來虛擬/加密貨幣的詐騙案頻傳，其根本原因就是利用大眾對於加密貨幣的陌生，利用「穩賺不賠」、「只漲不跌」這種口號吸引投資者。以這起詐騙案來說，首腦劉女僅高職畢業，但卻能將六名大學畢業的社會人士騙的團團轉。
以下是動區整理的「此案疑點」，也希望讀者能從「關鍵字」判別是否為詐騙。
疑點一：加密貨幣換成法幣手續繁雜
本案嫌犯利用資訊落差，以「加密貨幣換成法幣」的手續繁雜為由，引誘被害人交出銀行存摺、提款卡；但事實上，經過數年的發展，加密貨幣的基礎建設早已漸趨完備，不管是購買加密貨幣，或是將加密貨幣換成法幣的手續都已經非常簡化。
目前台灣幣託 BitoPro 交易所以及 Maicoin 交易所都有提供合規的法幣出入金的管道，投資人只要通過該交易所的 KYC 註冊流程，就可以將銀行帳戶連接至該平台，直接買賣加密貨幣。
此外，投資人也可以透過場外交易（OTC）的方式購買加密貨幣，例如數寶交易所的 OTC 交易平台就提供用戶張貼可以來貼買單或賣單廣告。用戶可以在平台上面買賣加密貨幣。
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疑點二：交出銀行存摺
雖然交易所或是場外 OTC 都會「驗證」銀行帳戶，但絕不要將銀行存摺交給其他人。提供法幣出入金的交易所在進行 KYC 程序時，會要求用戶出示銀行帳戶，但這只是為了要確定用戶身份而已；而 OTC 則是為了避免三方交易的情形出現。
但不管是哪一種，沒有任何一個合規的交易所或是可靠的 OTC 商會要求用戶交出存摺。因此只要任何人向投資人要求交出存摺，大約有 99.99% 都是詐騙行為。
加密貨幣投資領域逐漸興起，許多人都被「只賠不賺」、「只漲不跌」這種浮誇的口號吸引，但天下沒有白吃的午餐。就和所有投資一樣，投資加密貨幣的第一步就是勤做功課，多方吸收加密貨幣以及區塊鏈的相關資訊。在投資前一定要了解內容並審慎評估風險，聽到不合理的投資報酬，一定要保持警覺心。
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