今年 4 月，美國律師事務所 Roche Freedman 對 11 家區塊鏈領域的龍頭企業提出了集體訴訟，包括幣安（Binance）、波場（TRON）和 BitMEX 等知名公司；這不僅成為了海外矚目的焦點案件，也引起了台灣金管會的注意，並在考量到台灣近來出現了一些虛擬貨幣詐騙後，決定再度向投資人發出警示。
（前情提要：立委高虹安、議員鍾沛君召開記者會「親揭 9億傳銷騙局」，CloudToken受害者泣訴）
金管會稍早大動作發布公告，有鑒於近來打著區塊鏈、虛擬資產為名目的吸金詐騙案屢見不鮮，故決定再次向投資人進行機會教育；金管會表示，虛擬貨幣的投資風險較高，務必要審慎評估，若然違反了相關法規，恐會背上一定的刑事責任。
事實上，這並非金管會首次對「虛擬貨幣」相關議題向大眾提出警告。
根據中時電子報消息，早在 2017 年 12 月 19 日，以及 2018 年 6 月 22 日，金管會便曾兩度發布新聞稿，向社會大眾宣導要注意虛擬資產相關的風險，起算至今日（2020 年 7 月 6 日）之公告，這已是該機構第三次向相關產業提出示警。
金管會指出，鑑於近期美國律師事務所對多家虛擬資產業者提出集體訴訟，再加上先前動區也曾報導過的 —— 9 億新台幣虛擬貨幣騙局 CloudToken 等事件頻傳，金管會決定再次提出呼籲。
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金管會陳列了 3 點提醒如下：
- 虛擬資產價格波動大，投資風險高，社會大眾從事相關交易前，應充分瞭解其運作模式，務必審慎評估可能產生的風險。
- 虛擬資產非屬貨幣，對於藉虛擬資產從事的相關行為，如有涉及刑法、銀行法等有關詐欺、違法吸金等相關法令，係屬刑事犯罪。另虛擬資產如為證券交易法第6條規定之有價證券，未依證券交易法相關規定在國內對非特定人從事募集、發行或提供買賣、交易等服務，則可能涉有違反證券交易法規定，而應負相關刑事責任。
- 至於個案情況是否涉及刑法、銀行法及證券交易法等刑事責任，其具體行為事實，由司法機關認定處理。
回顧近期台灣發生的虛擬貨幣詐騙案，光是在上個月，就有 3 則報導與虛擬貨幣詐騙相關。
區塊鏈與加密貨幣詐騙案件頻傳
6 月 16 日，桃園中壢分局破獲了一起比特幣投資詐騙案，光是犯罪團夥旗下的一個帳戶裡面就擁有近千萬新台幣的非法所得。
17 日，立委高虹安及台北市議員鍾沛君也接獲陳情，並召開記者會踢爆了吸金 9 億新台幣的 CloudToken 騙局；24 日，蘋果即時爆料由天沐集團發行的美人幣（MUB）也驚傳違法，相關負責人皆遭到北市檢調約談。
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再往前回推，去年 1 月，以林耿宏、林若蕎為首的千蕎集團曝光，據稱是透過傳銷詐騙手法招攬了達 30 多位受害者，總計騙取了高達 2.5 億新台幣。
更糟糕的是，今年一審法院判決，裁定兩件受害者起訴皆以失敗告終，敗訴判決書還寫道：「原告身處網路資訊爆炸年代，隨時檢閱相關資訊並無困難」。
可以發現，在現今監管制度無法跟上科技時代腳步的情況下，就算受害者企圖訴諸法律途徑，也可能因為監管缺失而得不到伸張；台北市議員鍾沛君也才會呼籲，要中央部會應儘速與立法院合作，設法填補立法空白地帶，或甚至由政府帶頭公開抵制民眾參與此類投資。
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