英國金融行為監管局（FCA）發函給各大銀行執行長，警告他們處理加密貨幣時，可能面臨的潛在風險。其中，使用國家資助的加密貨幣之客戶被視為在規避國際金融制裁，發送鉅款給代幣銷售或首次代幣發行（ICO）的散戶也被認為處在「高度的投資詐欺風險中」。
日前，英國金融行為監管局（FCA）發函給各大銀行執行長，警告他們處理加密貨幣時，可能面臨的潛在風險。
英國金融行為監管局（FCA）乃英國約58,000家金融服務公司和英國金融市場的監管機構。
在這封信件之前，FCA就曾經針對加密貨幣投資的風險性提出警告。
而這次，則專注在銀行業本身，他們敦促銀行要對客戶和客戶活動進行更嚴格的審查，如過銀行正在處理所謂的「加密資產」（cryptoasset）。
KYC要做更詳盡
對於一些銀行客戶，他們可能本身經手加密貨幣相關業務，提供給消費者這方面服務。
因此，銀行需採取適當措施以降低金融犯罪的風險，其中包含「對客戶所進行的業務之關鍵人員進行職責調查」，以及「確認參與加密貨幣相關活動的公司是否反映於現有金融犯罪框架之中」。
當然，以上並非表示所有持有或交易加密貨幣的企業和個人都會對銀行帶來相當程度的風險。
高風險指標
不過，FCA在信中確實標示出一些「高風險指標」以供銀行參考。
其中FCA對使用國家資助的加密貨幣之客戶亮出紅牌，他們認為「這些帳戶旨在規避國際金融制裁」，這個指標很可能是在暗示委內瑞拉的「石油幣」（Petro），因此持有或交易Petro有可能會使帳戶遭到查封。
另外一個被舉出紅旗的內容為，發送鉅款給代幣銷售或首次代幣發行（ICO）的散戶，因為在函中，FCA表明這些客戶處在「高度的投資詐欺風險中」。
最後，FCA希望金融公司在處理加密貨幣相關案例時，應特別小心，尤其是鑑於加密貨幣「潛在的匿名性」，以及「可以在各國之間轉移貨幣的能力」。
不過，必須強調與重申的是，並非所有使用加密貨幣的動機都是出自犯罪行為，或許有些是，並且正在進行中，但絕非全部。
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