金管會在去年 9 月要求虛擬通貨平台業者完成洗錢防制法令遵循聲明，迄今共有 26 家業者完成聲明，並落實實名制。據業者內部統計，在實名制要求下，客戶數量雖出現流失，但網路交易詐騙案件數量同步驟減，真實客戶的信任不降反升，平台總交易量並未流失。
（前情提要：比特幣ATM負責人被抓！台北頂好 西門町的 BTM 被詐騙集團當洗錢水房）
台灣金管會在去年 9 月 30 日公布「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」第 17 條規定之解釋令，要求虛擬通貨平台及交易業務事業應依金管會指定的文件、資料及方式，完成洗錢防制法遵聲明。
金管會要求虛擬通貨平台業者完成洗錢防制法令遵循聲明，迄今已滿 1 年，據《工商時報》報導，共有 26 家業者完成聲明，金管會也在業者提交書面資料後，實際到業者公司金檢及實名制。
實名制後詐騙大減
值得注意的是，根據虛擬通貨平台業者內部最新統計，在實名制要求下，客戶數量出現自然流失，但自今年 7 月起，網路交易詐騙案件數量同步大幅減少，真實客戶對加密貨幣的信任不降反升，平台總交易量並未流失。
加密貨幣平台業者向《工商時報》表示，現行交易實名制規定下，個人開戶需要提供身分證正本和銀行帳戶，雙邊帳戶開戶資料必須一致，此外，還會建議開戶客戶持有加密貨幣錢包，每次交易都要經過身分驗證，才能購買加密貨幣。
目前，實名制的客戶只能用現金交易，無法刷信用卡付費。
延伸閱讀：台灣監管 | 金管會致銀行：擬「禁信用卡」作虛擬資產交易支付工具
業者指出，早在 2018 年，虛擬通貨平台就被規定客戶需落實實名制，但直到金管會依據洗錢防制法、要求平台業者合規後，平台業者才更加關注可能的詐騙交易，一方面要實際確認客戶身分，另一方面，一旦發現客戶交易疑似有問題時，需要採取行動，包括向檢調偵防單位通報等。
針對防範加密貨幣洗錢的難處，法務部調查局洗錢防制處表示，加密貨幣／虛擬資產的風險有匿名性風險、缺乏適當 KYC（認識客戶）外，還有跨境及多層化的挑戰，像是可輕易進行跨國支付及轉帳，交易通常也涵蓋多個國家或交易實體，目前全賴傳統金融體系的金流加以掌握。
金管會加強防加密貨幣洗錢
金管會正在加強防範加密貨幣洗錢。據動區此前報導，跨國平台業者現在也必須完成洗錢防制法令遵循聲明，包括僅有技術團隊在台灣、專作國際生意的交易平台。
不過近期出現台灣首宗比特幣自動櫃員機（BTM）洗錢案，再度引發加密貨幣洗錢的關注。對此，金管會在上月表示，全台共有 8 家 BTM 業者，有 6 家業者完成法遵聲明，另有 2 家還在補件中，依洗錢防制相關辦法規定，將要求這些業者提出法遵聲明。
📍相關報導📍
XREX觀點｜台灣劃定《洗錢防制法》VASP範圍， 一文探究「加密貨幣反洗錢分析」世界
台灣｜36名詐騙集團遭逮，脫罪新招「假造USDT交易紀錄」偽裝幣商被戳破
