中國山西省晉城市近期出現一起利用數位人民幣詐騙洗錢的案件，有犯罪集團冒充公檢法進行電信詐騙，詐騙範圍橫跨中國 7 省、涉案金額達上億人民幣。但由於數位人民幣的犯罪行為極易追查，晉城警方最終成功破獲了該市首例數位人民幣洗錢犯罪案件。
（前情提要：南華早報：中國正研議設數位資產交易所，推進數位人民幣布局）
（前情提要：彭博社：中國考慮在北京成立「數位資產交易所」，推動數字人民幣、打擊加密貨幣）
中國共產黨山東省晉城市委員會政法委員會官方微博 23 日公告，晉城警方最近成功破獲了全市首例利用數位人民幣洗錢犯罪的案件，該犯罪集團在中國 7 省冒充公檢法進行電信詐騙，查明涉案金額上億人民幣。
破案經過
根據公告，在晉城當地，有一名宋女士在 11 月 3 日聽信詐騙集團冒充警察所編造的謊言，以為自己涉嫌洗錢犯罪被提請逮捕，線上操作開通數位人民幣帳戶、操作 20 萬數位人民幣轉帳，直至同事找到她、並到銀行查詢發現少了 20 萬人民幣時，才驚覺受騙、匆忙報警。
在接獲報警後，晉城區公安分局立即組成專案組，不過由於轉帳方式是使用數位人民幣，而偵查人員都是第一次遇到，即使到銀行詢問也只被告知，此種方式只在特定北京、杭州、深圳等大城市試點開通運行中，在山西地區未開通試點，因此起初偵辦時還理不清頭緒。
民警李志遠回憶道：
那段時間，我們的民警經常加班到凌晨 2 、 3 點，惡補數字人民幣相關知識，我們知道必須走在騙子前面，才能最大程度追回損失！
為了走在騙子前面，專案組發揚鑽研精神，通過查資料、跑銀行、溝通部級數位人民幣管理部門等多種方式，了解數位人民幣的交易方式和查詢條件等，與多家省級分行積極溝通，全力開展調查取證工作，最終在 11月下旬查清了基本犯罪事實，鎖定犯罪嫌疑人身份，決定集中收網抓捕。
經過 11 日的連續奮戰，最後警方在福建、廣東兩省終於抓獲犯罪嫌疑人 6 名，破獲涉及新疆、黑龍江、吉林、湖南、江蘇、廣東、山西等 7 省多市 20 餘起冒充公檢法的電信詐騙，並為受害人宋女士追回被騙資金 10 萬人民幣。
犯罪手法
在被警方捉捕到案後，提及犯罪動機，犯罪團伙成員李某表示，是因為自己賭博債台高築，在同鄉建議下，開始接觸數位人民幣， 決定利用數位人民幣為境外詐騙分子承擔洗錢犯罪，但發財的美夢變成一場走上犯罪之路的噩夢，讓他滿是後悔。
這個詐騙集團的犯罪手法，是在冒充公檢法人員詐騙得手後，利用境外聊天軟體與上游犯罪人員溝通聯繫獲取資訊，按照對方要求，通過數位人民幣的形式幫助轉移涉案贓款，接著通過境外加密貨幣 APP 平台，以低買高賣虛擬幣的方式從中非法牟利，涉案金額上億人民幣。
目前， 6 名犯罪嫌疑人均被刑事拘留，案件正在進一步審理中。
數位人民幣流向易追查
《山西晚報》報導，事實上，用數位人民幣進行洗錢根本行不通。因為數位人民幣的可控匿名性，是以風險可控為前提的有限匿名，在保護合理的匿名需求之際，也保持對犯罪行為的打擊能力，由於數位人民幣的交易會記錄在鏈上，一旦發現犯罪行為，很容易被追查到。
目前，數字人民幣相關詐騙有 3 種常見模式，一是通過建立數位人民幣學習群進行虛假推廣的詐騙；二是冒用人民銀行名義在資產交易平台進行虛假理財的詐騙；三是發送虛假數位人民幣活動連結的簡訊進行詐騙。
山西警方提醒，要保護錢包裡的數位人民幣，個人防護意識很重要，應警惕不法分子借推廣數位人民幣之名，通過建立學習群、或打著數位人民幣理財旗號進行交易的傳銷詐騙行為，同時，還應警惕宣傳數位人民幣活動的虛假連結。
這起案件並非是中國首例數位人民幣洗錢案。據《界面新聞》報導，全中國首例數位人民幣洗錢案是在上月初破獲，在福建省抓獲團伙成員 11 人，該案件正在進一步辦理當中。
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