歐盟執行委員會於（20）日提交了一項新提案，要求加密資產服務商，需收集更多收 / 匯款人的反洗錢信息，甚至對匿名加密錢包的交易採取嚴厲監管。據稱，該提案的主要目的是協助執法機關打擊非法洗錢活動或是恐怖主義融資。
（前情提要：歐盟｜將提加密貨幣新法「直接約束」成員國！將成立歐洲反洗錢監管機構）
（前情提要：歐盟｜高層承諾「穩定幣」監管，內部文件：2024 年釋出加密資產法規框架）
由於近年來，歐洲陸續爆發撼動金融部門的洗錢醜聞，呼籲政府打擊不法份子進行洗錢或是恐怖主義融資的壓力愈來愈大。據歐洲刑警組織估計，歐盟有大約 1% 的經濟活動涉及非法的可疑交易。
歐盟執行委員會於 7 月 20 日正式提交了一項新提案，要求加密資產服務提供商，需從使用加密貨幣進行收 / 匯款的使用者身上收集更多個人信息。
根據該提案，當交易金額超過 1,000 歐元時，進行轉帳的服務提供商必須具有轉賬人的姓名、帳號、賬戶所在的位置、用於處理交易的位置，以及轉帳人的地址…等個人資訊，並需有一套內部審核機制，來確保收發者雙方資料是否有缺失。
而如果交易金額沒有超過 1,000 歐元、沒有發現與洗錢或恐怖主義融資有相關聯性，且支付服務提供商可以追溯交易紀錄，則不需要提供驗證信息。
歐盟執行委員會金融部門委員 Mairead McGuinness 於她的 Twitter 貼文表示：
＃Cryptocurrency 是最新的洗錢方式之一
我們的規則將適用於整個加密領域行業。我們將禁止匿名加密錢包，並確保加密資產轉移可以被追溯。
#Cryptocurrency is one of the newest ways to launder money.
Our rules will now apply to the whole of the crypto sector. We will ban anonymous crypto wallets and make sure that crypto-asset transfers are traceable.
— Mairead McGuinness (@McGuinnessEU) July 20, 2021
欲尋平衡，並不想給產業帶來監管負擔
直得注意的是，歐洲委員會在最後還總結道：
這些提案旨在在解決威脅和遵守國際標準之間找到適當的平衡，同時又不會給行業帶來過多的監管負擔。相反的，這些提案將有助於歐盟加密資產行業的發展，因為它將受益於整個歐盟更新的、統一的法律框架
同時，該提案還要求建立一個對整個歐洲金融部門擁有管制權力的獨立洗錢監管部門（ AMLA ），在歐盟內部打擊髒錢方面發揮重要作用。
我們可以觀察到，歐盟在打擊非法金融活動的戰爭中正嘗試邁出一大步。針對這些提案，歐盟議會與理事會擁有最終決定權，且可能需要長達兩年的時間才能使這些提案成為法律，目標是從 2024 年開始運作新的反洗錢機構（ AMLA ），並執行相關新規範。
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