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Home 加密貨幣市場 交易所

檢察官痛罵台灣電子支付詐騙多:為何不學加密交易所「拿身分證拍照」?

luc: by luc:
2023-06-20
in 交易所, 台灣
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檢察官痛罵台灣電子支付詐騙多:為何不學加密交易所「拿身分證拍照」?
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台灣檢察官工作十分辛苦,被稱是睡覺以外時間都在辦案,尤其近年詐騙案頻傳,檢察官組成的獨立組織「劍青檢改」在 17 日時開會批評政府打擊詐騙手法不足之處,更提到多點與加密貨幣、虛擬資產相關的法律實務面問題。
(前情提要:金管會提“打詐綱領1.5”》9月再加碼「交易所納管辦法」!防詐騙悲劇 )
(背景補充:台灣不會有加密貨幣專法?金管會:怕投資者「太放心」忽略風險 )

本文目錄

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台灣詐騙橫行,去年 2022 年報案的詐騙總數高達 2.9 萬件,因詐騙損失的金額來到新台幣 69 億元,政府雖多次強化防詐因應措施,今年行政院也推出「新世代打擊詐欺策略行動綱領 1.5版」,卻遲遲看不到好效果。

延伸閱讀:金管會提“打詐綱領1.5”》9月再加碼「交易所納管辦法」!防詐騙悲劇

17 日時,身處第一線作戰的檢察官們發起「檢察官防詐策進研討會」,對行政院的政策多有批評!

這場會議主要由台灣基層檢察官組成的組織「劍青檢改」發起,劍青檢改是非官方、非正式立案組織,宗旨為捍衛檢察官之獨立性、確保檢察官執法不受外界干預。約有全國 180 位檢察官(約佔全數1/6)參加。

新北檢檢察官黃孟珊在會中主講|圖源:劍青檢改提供

檢察官點名「電子支付亂象」不如加密交易所

在打詐防詐研討會中,檢察官們對於金管會、數位部組成的「打詐國家隊」手段多有批評,不但指出銀行禁止詐騙犯開戶的執行情況不透明,也指出電子支付在台灣申請使用相當容易,造成詐騙冒名使用情況並未停歇。

先前,檢察官曾向金管會建議,民眾申請使用電子支付功能時應附上「手持身分證、註明申請目的紙張照片」,比照虛擬貨幣交易所開戶流程,簡單可行的機制,到目前仍未真正推動。

劍青檢改聲明表示:

金管會對於電子支付帳戶亂象,則回應說,已於去年增加驗證申請人原留金融機構門號機制云云,不知是雞同鴨講,還是以此塘塞。

檢察官在研討會上,就已經明確指出,去年此項驗證機制,並沒有杜絕冒名申辦問題,且提出統計數字打臉,更明確建言再增加驗證:申請人手持身分證及載明申請目的的白紙拍照上傳的機制。

但回應內容對此仍隻字未提,這麼簡單又可行的機制,比照虛擬貨幣開戶流程,有何執行困難?一拖再拖,幫助詐欺,請行政院促請金管會落實。

範例:幣安KYC的示意圖

OTC 幣商歸誰管?

檢察官在會中也表示,個人幣商(OTC場外交易商)的監管、反洗錢問題,金管會的回應為:「從事虛擬通貨活動為業之自然人,應依《商業登記法》及《稅籍登記規則》相關規定辦理商業登記及稅籍登記」,但《商業登記法》的主管機關是「經濟部」,《稅籍登記規則》的主管機關是「財政部」。

檢察官場中表示,金管會是否表明,個人幣商應該由經濟部和財政部去管?金管會不管,是這樣嗎?希望金管會說清楚。

行政院羅秉成政委出席研討會聽講建議|圖源:劍青檢改提供

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Tags: 劍青檢改檢察官詐騙金管會電子支付

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