國際洗錢金融行動特別工作組織（FATF）在 28 日發布了最新版加密貨幣指導方針。新的指南帶來以下幾個改變，包括：對 VASP 更明確的定義、Defi和 NFT 的澄清，以及旅行規則的更新；期許「各國家和私部門能遵循 FATF 制定的標準」。
（前情提要：FATF新指南公布在即》DeFi「很可能」將列入監管，治理代幣持有者會被視為 VASP？）
洗錢金融行動特別工作組織（FATF）是協調 39 個國家 / 地區成員之間金融交易標準的國際機構，宗旨是制訂政策以「打擊洗錢及恐怖主義融資」。
今（29）天，FATF 發布了最新的虛擬資產監管指導方針，修訂了 2021 年 3 月早些時候的指南草案，新指南帶來了以下幾個重大變化：
VASP 的定義
經過 6 個月的時間與公、私部門磋商後，FATF 補充了 3 月份的原始指南，澄清虛擬資產服務提供商 ( VASP )的定義。
根據指南，VASP 是：作為企業、其他自然人或法人進行以下一項或多項業務的自然人或法人：
1. 虛擬資產與法定貨幣之間的交換。
2. 一種或多種形式的虛擬資產之間的交換。
3. 虛擬資產的轉讓。
4. 虛擬資產或能夠控制虛擬資產的工具的保管和 / 或管理。
5. 參與和提供與發行人出售虛擬資產相關的金融服務。
FATF 指出，當前的定義旨在：「排除不提供或促進這些涵蓋活動的輔助參與者，例如提供互聯網或雲服務的實體。
去中心化組織是否納入監管？
雖然該指南澄清了去中心化應用程式本身不是 VASP，但它指出：
在 DeFi 安排中保持控制權或足夠影響力的創建者、所有者和運營者或是其他一些人 —— 即使其中一些過程是自動化的 —— 也可能屬於 FATF VASP 的定義
換句話說，這說明了僅僅將項目稱為「去中心化」並不一定能完全脫離監管，並且給了監管機關做出自己決定的灰色空間。
這可能意味著像平台 OpenSea 或 dYdX 這樣的 DeFi 協議，其中作為對平台有足夠影響力的開發或營運人員（通過平台運營賺取利潤），可能屬於 FATF 的建議，因此或被要求實施 KYC 程序並遵守 AML/CFT 報告要求。
更新了Travel Rule、NFT 定義
更新的指南還要求金融機構記錄和報告：價值 3,000 美元以上資金轉帳的發送者和接收者信息，並適用於 VASP 之間的轉帳以及加密貨幣交易；但不適用於私人錢包的轉帳。
此外，「旅行規則」要求所有司法管轄區內的加密貨幣交易所都要履行 KYC 義務，以識別資金的發送者和接收者。
另外值得關注的是：
FATF 表示 NFT 或加密收藏品通常不屬於其對虛擬資產的定義，但如果是用於支付或投資目的，則可能被視為此類。
加密領域行業者回應
對更新後的指南，加密貨幣智庫 Coin Center 在推特發文表示：
期待已久的 FATF 加密指南並沒有想像中那麼糟糕，但仍然存在缺陷
該單位研究總監 Peter Van Valkenburgh 說道：
加密貨幣交易更像是現金交易，而不是「沒有被兩個受監管方登記」的電匯。在這種情況下，旅行規則根本不適用。
並表示對去中心化金融 ( DeFi )的定義，仍然過於寬泛，存有許多灰色空間。
The long-awaited FATF crypto guidance is not as bad as it could have been, but still flawed https://t.co/e3NGEztFyq
— Coin Center (@coincenter) October 28, 2021
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