美國網路券商「散戶集散地」Robinhood ，繼去年底被 SEC 起訴，今年又遭金融業監管局 （FINRA）裁罰 7,000 萬美元，也是該單位史上開出最大筆的罰單。直指 Robinhood「系統性監管失敗」造成數百萬用戶危害，還有人因為該公司傳達虛假、錯誤資訊而賠上性命。
（前情提要： Robinhood 遭美國 SEC 指控「屢犯不實表達」，終以 6,500 萬美元達成和解）
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去年年底，美國熱門網路券商 Robinhood 才因未能正確披露公司收入來源、未能合理履行為客戶尋求最佳執行訂單的義務，宣布同意以 6,500 萬美元高額和解金讓美國證委會 SEC 撤訴。倍受千禧世代愛戴的 Fintech 寵兒，並未因此而平息風波。
金融業監管局 （FINRA）是美國最大的非政府的證券業自律監管機構，週三（30 日）官方報告表示，已命令Robinhood 向該單位支付 5,700 萬美元的罰款，並向某些客戶負擔大約 1,260 萬美元的賠償，共計約 7,000 萬美元，是 FINRA 有史以來開出最大單的罰款總額。
FINRA 執法部門負責人 Jessica Hopper 也表示，這反映了該公司違規行為的範圍和嚴重性。
對此事的罰款是 FINRA 有史以來徵收的最高罰款，反映了 Robinhood 違規行為的範圍和嚴重性，FINRA 發現 Robinhood 向數百萬用戶傳達虛假和誤導性訊息。
而對於裁罰原因，FINRA 指控該平台自 2016 年以來對數百萬用戶造成了「廣泛且重大的危害」，並表現出「系統性監管失敗」。
聲明指出，2016 年 9 月起該公司就向客戶傳達了虛假、誤導性資訊，包括 Robinhood 扭曲保證金交易的指控、用戶帳戶內的現金持有量、選擇權交易損失風險、用戶購買力與追加保證金訊息。
另外 2017 年 12 月開始向客戶提供選擇權交易以來， Robinhood 也未能在批准他們使用該服務之前，落實盡職調查（due diligence）。2018 年到 2020 年末，Robinhood 更經歷了一系列中斷和關鍵系統故障，導致客戶市場大幅度波動期間，卻無法訪問帳戶而蒙受虧損，應賠償 500 萬美元。
而且 Robinhood 對於上述監管機構的說法既不承認也不否認，但同意 FINRA 的調查結果。
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Robinhood 前科累累
該監管機構表示，Robinhood 有責任向數千名帳戶餘額顯示錯誤的客戶，支付 700 萬美元賠償金。
更引述了 2020 年 6 月一名美國大學生卡恩斯 （Alexander Kearns）因看錯帳戶餘額、誤以為背負 73 萬美元巨債而自殺的憾事。當時死者生前寫的一張字條顯示，他對如何使用保證金購買證券很困惑，因為他相信他並沒有「開啟保證金 」。該事件也正是 Robinhood 當年遭 SEC 起訴的緣由。
延伸閱讀：Robinhood 遭美國 SEC 指控「屢犯不實表達」，終以 6,500 萬美元達成和解
再者，據動區先前報導，Robinhood 在今年年初，在遊戲零售商 GameStop （NYSE: GME）股價的波動劇烈震盪下，卻宣布停止 GME、AMC、BB 等相關類股的交易，只許用戶平倉。隨後也招來散戶的不滿，指控平台剝奪用戶交易能力，為特定人士牟利並有操縱市場嫌疑，隨後在紐約法院提起集體訴訟。
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Robinhood 在今年 3 月也因為迷因加密貨幣 Doge 的龐大交易量，緊急宣布異常公告，暫停平台內加密貨幣交易功能；Robinhood 平台「緊急」修復早有先例，去年 3 月，全球受 COVID-19 影響之際，美股接連數日大幅度震盪，該平台卻連續兩個交易日全站當機，導致數百萬用戶無法交易。
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