IMF｜國際貨幣基金技術援助報告：菲律賓央行應匯總「加密貨幣交易所」金流數據

東南亞國家近期在加密貨幣及區塊鏈的產業推廣上不遺餘力，各國金融監管單位都如火如荼地制定相關的法律規範，意圖為業界設置好完善的監管規定，提供低風險的成長環境；身為發展大國的菲律賓，也開始尋求國際組織的幫助，希望能更全面地推行這些新興技術。

國際貨幣基金組織（IMF）在去年 7 月派遣了一隻貨幣及金融數據代表團（MFS）前往菲律賓，並於 12 月 30 日發布了一份以該國為主角的技術援助報告，鼓勵菲律賓中央銀行（BSP）開始試著蒐集加密貨幣交易所的數據，以便進行宏觀的經濟分析。

國際貨幣基金組織的代表團在菲律賓央行的請求下，針對宏觀經濟統計數據中的加密資產處理問題進行了解釋；報告顯示，有鑒於菲律賓央行近期剛批准了 3 家虛擬貨幣交易所（VCEs）的合法營運，致使該國的交易所總數來到 10 家，因此菲律賓極有可能成為加密資產領域的重要市場。

在去年 6 月，衍生品交易所 BitMEX 旗下的風險投資機構宣布，將投資已獲得菲律賓央行批准營運的菲律賓數字資產交易所（PDAX），該交易所在 3 月也才剛獲得區塊鏈軟體發展龍頭 Consensys 的投資；緊接著 7 月，菲律賓央行又發放牌照給虛擬貨幣菲律賓（VHCEx）及 ETranss，允許這兩家公司提供法幣入金的服務。

隨著交易所數量的不斷攀升，國際貨幣基金組織的代表團也因而向菲律賓提出建議，認為該國應該試著摸索如何極其個大交易所的內部數據，特別是針對數字資產的金流走向；國際貨幣基金組織鼓勵菲律賓央行，要求交易所在每一季提交交易的匯總數據，包括資金來源及去向等資料。

此外，這些數據還可以進行細節分析，將交易參與方拆解成個人、金融企業、非金融企業。

菲律賓

菲律賓央行在 2017 年 2 月就開始要求國內的加密貨幣企業註冊為匯款（remittance）及轉帳（transfer）公司，並施以包括反洗錢（AML）、打擊資助恐怖主義（CFT）、風險管理和消費者保護等一系列保障措施。

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經濟合作暨發展組織（OCED）在去年 12 月發布了一份名為《加密資產在亞洲：消費者態度、行為和體驗》的報告，文中指出菲律賓有許多民眾聽過或瞭解加密貨幣，但由於較為熟知而知曉其風險，因此就持有比例而言仍相當低。

根據 2、3 月進行的調查結果顯示，菲律賓人對加密貨幣的認識水平高達 74%，其認知程度有 17% 是非常好、29% 了解到一定程度，另有 27% 是認識不太足；在受訪者中，有 28% 知道首次代幣發行（ICO），但 32% 的數字資產持有者中也只有 14% 是 ICO 投資人。

目前，東南亞國家被國際貨幣基金組織視為可能的加密貨幣發展重鎮，倘若法規、風險等管理夠完善，國民意願看似也有高度興趣；不過，菲律賓央行行長仍舊對使用加密貨幣作為恐怖主義融資工具等問題發出強烈警告，重申央行將持續監控代幣的使用。