加密貨幣流於洗錢犯罪的溫床，一直以來都是各國監管不敢放行的主要原因之一，故此各大交易所也紛紛卯足全力意圖完備安全機制、風險防護等多種保障措施，除了保護消費者之外，也是為了讓政府能夠與產業之間建立信任；然而，去年仍有高達上億的洗錢犯罪是透過加密貨幣產生，交易所的問題在哪？要怎麼防患未然？
區塊鏈分析公司 Chainalysis 在本月 15 日發表了一份研究報告，指出在 2019 年間全球的比特幣（BTC）非法交易量高達 28 億美元；值得注意的是，加密貨幣交易所巨頭幣安（Binance）和火幣（Huobi）就佔據了其中的 52%。
場外交易漏洞
幣安和火幣是當今全球交易量最高的兩家交易所，據 Chainalysis 的報告數據顯示，他們分別佔了非法交易中的 27.6% 和 24.7%；分析指出，這些非法交易牽連約 30 萬個帳戶，其中的 810 個帳戶收取到那 28 億美元非法交易中的 75%，也就是說僅不到 1% 的帳戶負責接收大額的犯罪金流。
– 交易所的非法比特幣流入比例，圖自：Chainalysis –
分析師指出，這些大型的非法金流帳戶之中，可能有大部分是場外交易商（OTC）的個人戶頭；Chainalysis 表示，由於場外交易僅涉及交易雙方，且不太受到交易所基本的 KYC/AML 等監管規範限制，因此他們認為可能有一些場外交易商是專門為犯罪份子提供洗錢服務。
Chainalysis 進一步解釋道，場外交易商的 KYC 標準通常比一般交易所來的寬鬆許多，因此很容易吸引到犯罪份子的青睞；也就是說，儘管多數場外交易商經營著合法業務，但總有違法亂紀之徒利用相對寬容的監管措施，先購買比特幣等加密貨幣，再換置成 USDT 等穩定幣，最後套現成法定貨幣。
PlusToken 遺毒
根據對犯罪集團的解析，分析師以人工識別的方式名列出 100 戶涉嫌提供洗錢服務的場外交易商，他們將這些帳戶稱為「Rogue 100」，其中高達 70 戶是火幣旗下的帳戶；Chainalysis 指出，名單上的帳戶的活躍程度，對加密貨幣市場有著極其巨大的影響力，且涉及洗錢犯罪的絕對不只名單上這些。
Chainalysis 緊接著分析，Rogue 100 自 2017 年以來所接收的加密貨幣金額是逐月增加，而在 2019 年突然急劇暴增；就數據上來看，Rogue 100 在去年就匯入了高達 30 億美元的比特幣，且據稱這與先前在中國鬧得沸沸揚揚的龐氏騙局 PlusToken 息息相關。
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– Rogue 100 的非法比特幣流入金額，圖自：Chainalysis –
交易所反應
不可諱言的是，儘管交易所持續完善平台風險控制，駭客入侵、非法交易等活動仍難以做到萬無一失的防範；因此，Chainalysis 在報告末尾也聯繫到了幣安的首席合規官（CCO）Samuel Lim，讓他以交易所的角度來發表對報告結果的看法。
Lim 表示，幣安的核心價值觀之一就是要妥善地保護用戶的資產，這包括了提高平台系統的安全性，以及防堵一切可疑的交易活動；他坦言，隨著資本不斷流入加密貨幣市場，幣安也注意到了非法資金流的增長趨勢，因此他們也正在尋求合作夥伴來改善系統缺陷。
他解釋道，幣安一直都致力於解決加密貨幣領域的金融犯罪，從不間斷地精進 KYC/AML 技術，也從未停止尋求與每個司法管轄區的協作，希望能建立起監管單位、金融機構和民眾之間信任的橋樑；未來，幣安也會透過第三方工具和合作對象之間的連動，更進一步地加強合規性標準，並直敘提高 KYC/AML 標準。
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