防制洗錢金融行動工作組織（FATF）上月再度修正了，這次修改主要強調了對虛擬資產的監管義務、審查隱私技術以及識別交易對象，被認為衝著加密貨幣而來。另外，美國國稅局也宣布投資數位監管工具，蒐集加密貨幣交易資訊。
（前情提要：前立委許毓仁投書》政府有辦法監管比特幣嗎？政府可以阻擋比特幣嗎？）
（事件背景：國際反洗錢方針出爐，FATF 釋出「虛擬資產監管指南」要求會員國共同遵守）
就在今年二月底，FATF 發布新一版加密貨幣指南草案，強調對非監管實體（如加密貨幣）的監督義務、仔細審查點對點隱私技術以及交易對象識別，更一口氣將虛擬資產服務提供商（VASP）的定義擴及 Dex 與 DeFi。
專司研究加密貨幣政策問題的非營利組織 Coin Center 的研究主任彼得（Peter Van Valkenburgh）認為這些更新將可能導致大規模監控出現。
FATF 是一個國際性政府組織，成員主要以歐盟和部分民主國家為主，致力於就成員國應如何制定反洗錢和其他金融監督政策提出建議。FATF 一般被認為大致反映了美國反洗錢監管機構 FinCEN 的政策立場，因此更具備指標性意義。
「Travel Rules」便是由 FATF 提出，用於規範電匯時可能出現的洗錢或資助恐怖份子的行為，要求金融機構共享有關其客戶的信息並承擔報告可疑活動的責任。然而這個起初僅適用於銀行的規章，卻在 2019 年 6 月擴大定義，將虛擬資產和交易所都納入其中；換句話說，加密貨幣交易也得承受銀行等級的審查，因此引起相關產業的反彈，認為這違反了去中心化的本質。
這次的指南修改又進一步擴及 Dex 與 DeFi，對以上領域的發展會造成什麼樣的影響？
延伸閱讀：美國監管｜FATF 施加傳統金融的「Travel Rules」於加密貨幣市場，會造成什麼後果？
VASP 的定義改變，威脅 DEX 與 DeFi 平台生存？
加密分析公司 CipherTrace 的執行長戴夫 （Dave Jevans）接受記者線上專訪時警告道，本次指南草案若要 DeFi 接受跟中心化交易所例如 Coinbase 一樣的反洗錢、KYC 規範、找出 KYC 的辦法，可能直接威脅到 DEX 和 DeFi 平台的運作：
我認為對虛擬資產服務提供商的定義是最大的問題、這些法規適用於誰。
無論是直接或間接交易，這種性質的東西都可能落入 VASP 的定義內範圍之內，也就是說，新的 VASP定義幾乎涵蓋了幾乎所有的 DeFi 平台。
值得注意的是，一直到 4 月 20 以前，FATF 將接受有關指南調整的公開評論。但是正如 Coin Center 的彼得所提到的，FATF 沒有義務理會公眾的意見。
與此同時，美國國稅局（IRS）也宣布投資超過 1000 萬美元進行數位轉型，除了實現無紙化營運外，更強調從劣質圖片中提取數據，以及開發基於人工智慧與機器學習的工具，目標之一包含優化加密貨幣交易追蹤：
本計畫將建立一個自動流程，將數據串接到整個機構的訪問環境中。開放源代碼數據可以包括報廢的暗網/明網資訊、社交媒體、公共記錄/文件以及技術組件（例如可用的域名註冊） （DNS），地理位置IP數據等。
📍相關報導📍
歐洲｜因應 FATF「Travel Rules」，直布羅陀政府率先更新加密產業監管框架
前美國國稅局官員：IRS 2021 年或將對「加密貨幣課稅」採取嚴格執法態度
IRS發傳票｜Circle, Poloniex須提供「2萬鎂以上交易」客戶紀錄，下一位Kraken？
讓動區 Telegram 新聞頻道再次強大！！立即加入獲得第一手區塊鏈、加密貨幣新聞報導。
LINE 與 Messenger 不定期為大家服務
