全球銀行金融電信協會（SWIFT）今日宣布，其中央銀行數字貨幣（CBDC）沙盒測試的第二階段取得成功，展示了其解決方案能夠讓金融機構利用 CBDC 和其他數位代幣進行多種金融交易，並輕鬆融入現有業務流程。
（前情提要：全球首家銀行可提存USDC！Xapo Bank合作Circle：比SWIFT更快更便宜 ）
（背景補充：Visa 宣布正測試「以太坊USDC」結帳，負責人：Swift無法滿足匯兌需求 ）
目前主導跨境支付系統的環球銀行金融電信協會 （Swift）在今日公佈了其央行數位貨幣（CBDC）沙盒測試的第二階段結果，結果非常成功，顯示其解決方案 － 連接器（Connector）可以幫助金融機構使用 CBDC 和其他形式的數位代幣進行各種金融交易，並輕鬆將它們納入自己的業務中。
Swift 對結果滿意地表示：
在沙盒測試的第二階段，我們探索了更複雜的使用案例，成功地利用我們的方案，在模擬的數位貿易、數位資產、外匯網路以及 CBDCs 支付系統中進行了跨網路的交易連接與協調。
整個實驗期間，超過 125 位沙盒用戶完成了超過 750 筆交易。
Swift 致力於克服「碎片化風險」
Swift 在公告中表示，其解決方案在過去已經被證明能夠支持跨境轉帳，並將不同網路上的 CBDC 相互連接，以及與法定貨幣連接。這次的解決方案建立在過去成功的基礎上，專注於實現數位貨幣和代幣化資產之間的互操作性，克服了因不同技術、標準和協議發展出的數位貨幣可能造成的「碎片化」風險。
Swift 的創新主管 Tom Zschach 表示：
碎片化是整個行業面臨的挑戰，確保不同網路之間的互操作性對於解決這一挑戰至關重要，同時也使新技術能夠擴大規模並發揮其全部潛力。
The results are in!⭐
Over the last six months, we’ve been working with 38 global institutions on one of the largest CBDC experiments to date. And we’re really excited about the results.
In the second phase of sandbox testing, we explored more complex use cases. We… pic.twitter.com/ZakMwXhJW6
— Swift (@swiftcommunity) March 25, 2024
Swift 實驗合作夥伴
此次合作實驗吸引了 38 家機構的參與，包括中央銀行、商業銀行以及市場基礎設施，這是 CBDC 迄今為止最大的全球合作之一。
參與沙盒的參與者來自全球各地且跨行業，包括來自澳大利亞、捷克、法國、德國、新加坡、台灣和泰國等國家的中央銀行和貨幣當局。商業銀行和市場基礎設施參與者包括 ANZ、花旗銀行、CLS 集團、星展銀行、德意志銀行、DTCC、滙豐銀行、華南商業銀行、Intesa Sanpaolo、NatWest 集團、桑坦德銀行、法國社會銀行、渣打銀行、三井住友銀行、上海商業儲蓄銀行、南非標準銀行、大華銀行和西太平洋銀行。
Swift 實驗成果
根據公告，Swift 表明其解決方案有潛力簡化和加速貿易流程、激發代幣化證券市場的增長，並實現高效的外匯結算，同時允許金融機構繼續使用其現有的基礎設施，Swift 針對不同領域的實驗成果說明如下：
數位貿易
合作實驗成功展示了不同數位網路和貿易平台之間的互操作性，利用 Swift 的解決方案實現了原子交易支付——即資產轉移與支付同時完成，而不是按順序進行。通過智能合約和事件驅動編程，一旦滿足特定條件，支付便能自動化執行，有潛力使貿易流程實現全天候自動化。參與者強調了這一解決方案在減少全球貿易延遲、增強各方信任、顯著降低交易成本方面的潛力。
證券
代幣化平台間缺乏互操作性是該市場成長的障礙，而 Swift 的實驗表明其解決方案能夠連接多個資產和現金網路，並能夠在這些平台間促成原子交割對付（DvP）。代幣化是一個新市場，由於其提高流動性、降低交易成本、提升透明度和安全性的潛力，吸引了廣泛的行業關注。
外匯
實驗證明了其連接器在外匯領域的作用。與 CLS 緊密合作後，顯示出連接器與現有市場基礎設施的互操作性，能夠通過 CBDC 實現外匯淨結算。
總體而言，此次合作實驗成功展示了 Swift 解決方案在數位貿易、代幣化資產和外匯等領域的應用潛力，證明了金融機構可以利用 Swift 的連接器，通過現有基礎設施實現 CBDC 和其他數位代幣的跨網路、無縫交易，進一步推進了金融業的數位化轉型。
下一步推出 CBDC 平台
隨著這一階段的完成，Swift 表示計劃擴展其解決方案，以支援除 CBDC 之外的更廣泛的新興數位網路，例如代幣化存款等平台。
而據路透社報導，Swift 正計劃在未來一到兩年內建立一個新平台，將目前正在開發的 CBDC 與現有金融系統連接起來。Swift 創新主管 Nick Kerigan 表示：
我們正在制定一條產品化（作為產品推出）的路線圖，預計在未來 12 至 24 個月內實現，它正在從實驗階段走向現實。
📍相關報導📍
立委質疑台灣CBDC沒進展！央行總裁楊金龍：需非常謹慎，進度不輸其他國家
