台灣虛擬貨幣詐騙案有增多趨勢，但當前卻缺乏可監管處罰虛擬貨幣犯罪的法令，有警界指出，個人幣商詐騙難以偵防，建議設立專法管控個人幣商，甚至禁止非交易所個人幣商，法務部則尋求大幅修正洗錢防制法，將對無照業者科以刑責。
（前情提要：「幣商到你家」成台灣詐騙新招！金管會納管個人幣商防詐：超3筆需申報）
（背景補充：香港出爐「場外OTC幣商」立法建議，台灣呢？）
台灣假投資詐騙猖獗，假投資詐騙件數、財損都在去年創下歷年新高，據刑事局統計，去年共發生 11405 件假投資詐騙，財損 53.4 億元，而許多投資詐騙、吸金案經常查扣大量虛擬貨幣，但現有可監管處罰虛擬貨幣犯罪的法令並不多。
為防堵人頭帳戶成為犯罪管道，洗錢防制法中「帳戶、帳號暫停、限制功能或逕予關閉管理辦法」即將在 3 月 1 日上路，規定若無故提供帳戶帳號予他人使用，提供者不僅會被警察機關裁處告誡，其名下金融帳戶、虛擬通貨帳號及第三方支付帳號，均將一併遭到限制使用。
個人幣商詐騙難防
然而，據聯合報報導，個人幣商若成為詐騙集團人頭，仍是難以解決的問題，過去針對未報准核可執行虛擬貨幣交易業務的業者，只會處以行政裁罰，但檢警近來執法發現，詐騙集團常利用個人幣商收取贓款，一旦被查獲，就根據教戰守則自稱個人幣商、對交易不知情，因此常獲不起訴。
檢警發現，越來越多的詐騙集團會預先製作假加密貨幣交易紀錄單據，並提供萬一被抓該如何面對應訊的「教戰守則」，還會與律師合作，指導共犯向檢警堅稱，涉案金流皆為加密貨幣交易，自己只是個人幣商，仲介虛擬幣買賣，款項是交易所得，並提供交易紀錄截圖，很容易成功脫罪。
去年 11 月，台南檢警偵辦以投資 USDT 為幌子的詐騙集團，對 11 名幣商共犯聲押，涉案者就一度獲台南地院無保釋放，直到檢方抗告成功，台南地院重裁後才全數收押，11 人涉詐欺、組織及洗錢等罪嫌已被起訴，其中更有嫌犯曾參加台灣金融研訓院的防制洗錢課程。
延伸閱讀：諷刺！詐騙成員曾到金研院「學洗錢防制」，台南檢方起訴假幣商集團
檢警建議立專法控管
檢方指出，類似的詐騙案件層出不窮，幣商獲不起訴不在少數，歸根結柢，檢警等單位的查緝能量不足，不少幣商其實就是詐騙集團，以幣商名義洗錢、從事不法勾當，常有受害者慘虧、血本無歸，差點釀成不幸事件。
檢警點出查緝的難處指出，虛擬貨幣流通簡易，近年來，雖然破獲不少洗錢水房，但極少查扣大筆犯罪所得，主因就是現金早就被兌換成虛擬貨幣，在查緝前就已被轉出。
官警建議，金管會、法務部應盡速研議立法，對虛擬幣交易採「許可制」，管理、限制、甚至禁止非交易所個人幣商，此外，詐騙集團成員可能持有攜高額贓款的冷錢包入出境，成為洗錢防制漏洞，關務署、法務部應研議如何落實檢查及申報。
法務部則表示，除了督導高檢署邀集金管會研商查緝策略，在洗錢防制法上，也擬修法對無照業者科以刑責，初訂法定刑度不高，但表明政府對虛擬貨幣犯罪行為的重視，修法草案已送行政院審議，3 月要再開審查會。
延伸閱讀：「幣商到你家」成台灣詐騙新招！金管會納管個人幣商防詐：超3筆需申報
📍相關報導📍
台灣NFT項目Demi-Human宣布解散！團隊致歉「我們失敗了」，社群溫情相挺
